粵府辦〔2024〕2号

各地級以上市人(rén)民政府，省政府各部門、各直屬機構：

《關于加快(kuài)推進科技金融深度融合助力科技型企業創新發展的(de)實施意見》已經省人(rén)民政府同意，現印發給你們，請認真貫徹執行。執行過程中遇到的(de)問題，請徑向省科技廳、省委金融辦反映。

廣東省人(rén)民政府辦公廳

2024年2月(yuè)9日

關于加快(kuài)推進科技金融深度融合助力科技型企業創新發展的(de)實施意見

爲全面貫徹落實黨的(de)二十大(dà)和(hé)習(xí)近平總書(shū)記在中央金融工作會議(yì)上的(de)重要講話(huà)精神，加快(kuài)推進科技與金融深度融合，助力科技型企業創新發展，進一步完善全過程創新鏈，現提出以下(xià)意見：

一、推動創業投資機構投早投小投硬科技

推動省、市、縣（市、區(qū)）各類政府投資基金統籌聯動發展，引導社會資本更多(duō)投向我省關鍵技術領域和(hé)初創期科技型企業。鼓勵社會資本聯合國家和(hé)省實驗室、國家技術創新中心、高(gāo)校、科研院所、制造業創新中心、科技園區(qū)、行業龍頭企業和(hé)專精特新中小企業等，以“公益資助+股權投資”模式，支持原創核心技術、前沿颠覆性技術突破并向現實生産力轉化(huà)。支持培育設立概念驗證基金。建立健全國有創業投資機構投資決策、業績考核、市場(chǎng)化(huà)選人(rén)用(yòng)人(rén)、員(yuán)工激勵、容錯免責等制度，推動其更好發揮投早投小投硬科技的(de)關鍵作用(yòng)。優化(huà)創新創業領域的(de)政府投資基金績效評價辦法，實施差異化(huà)分(fēn)類考核，注重整體效能評價，不以國有資本保值增值作爲主要考核目标。省級科技專項對(duì)投資省内種子期、初創期科技型企業的(de)創業投資機構，按其實際投資額給予一定補助。支持社會資本設立天使投資基金。積極培育扶持會員(yuán)及服務對(duì)象爲天使投資人(rén)的(de)聯合性社會團體等組織，培育和(hé)壯大(dà)天使投資人(rén)群體。

二、吸引創業投資機構和(hé)高(gāo)端人(rén)才來(lái)粵發展

鼓勵有條件的(de)地市對(duì)在當地新注冊的(de)創業投資機構及其高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)按一定條件給予适當補助，吸引境内外創業投資機構和(hé)創業投資人(rén)才在廣東落戶。加大(dà)力度引進創業投資高(gāo)端人(rén)才，符合條件的(de)人(rén)才按規定享受有關優惠政策。加強創業投資稅收優惠政策的(de)宣傳和(hé)實操輔導工作。争取國家支持，在廣東優先實施鼓勵創業投資企業長(cháng)期投資的(de)差異化(huà)稅率等稅收優惠政策。

三、拓寬創業投資的(de)資金來(lái)源和(hé)退出渠道

在依法合規、風險可(kě)控、商業可(kě)持續前提下(xià)，支持商業銀行具有投資功能的(de)子公司和(hé)理(lǐ)财子公司、證券公司、保險機構、信托公司等通(tōng)過出資或開發相應的(de)長(cháng)期投資産品等方式，爲創業投資提供長(cháng)期資金支持。支持符合條件的(de)企業依法依規發行公司信用(yòng)類債券用(yòng)于創業投資，鼓勵政府性融資擔保機構對(duì)創業投資企業發行用(yòng)于科技創新領域的(de)債券提供增信支持。鼓勵社會資本依法依規設立私募股權二級市場(chǎng)基金（S基金），支持廣東區(qū)域性股權市場(chǎng)開展股權投資和(hé)創業投資基金份額轉讓試點，暢通(tōng)創業投資資本退出渠道。

四、引導銀行業金融機構擴大(dà)科技信貸規模

更好發揮再貸款等貨币政策工具激勵作用(yòng)，鼓勵銀行業金融機構将服務科技創新納入戰略規劃，力争在“十四五”期間實現科技型企業貸款同比增速不低于各項貸款同比增速、有貸戶數不低于上年同期水(shuǐ)平。引導開發性、政策性金融機構在業務允許範圍内和(hé)風險可(kě)控前提下(xià)，爲符合條件的(de)重大(dà)科技創新平台建設等提供更多(duō)長(cháng)周期、低成本資金支持，與财政引導性投入資金形成合力。鼓勵銀行業金融機構圍繞創新鏈産業鏈人(rén)才鏈，加快(kuài)發展科技型企業全生命周期金融服務。對(duì)初創期科技型企業在防控風險基礎上加大(dà)信用(yòng)貸款投放力度，努力提升科技型企業“首貸率”，規範發展“科技人(rén)才貸”。對(duì)成長(cháng)期科技型企業結合擴大(dà)生産需要加大(dà)項目貸款投放，規範開展供應鏈金融、知識産權質押貸款等業務。對(duì)成熟期科技型企業強化(huà)綜合金融服務，鼓勵通(tōng)過并購(gòu)貸款支持企業市場(chǎng)化(huà)兼并重組。在風險可(kě)控前提下(xià)，支持銀行機構加大(dà)科技型企業研發貸款支持，合理(lǐ)确定貸款方式、額度和(hé)期限。鼓勵結合科技型企業發展特點，在依法合規和(hé)風險可(kě)控的(de)前提下(xià)，充分(fēn)運用(yòng)無還(hái)本續貸政策，采用(yòng)更加靈活的(de)利率定價和(hé)利息還(hái)付方式，切實滿足不同類型科技型企業融資需求。有條件的(de)地市可(kě)安排科技型中小企業應急轉貸資金，爲科技型中小企業提供短期資金周轉支持。

五、完善差異化(huà)科技信貸管理(lǐ)與考核機制

推廣企業創新積分(fēn)制，推動建立企業創新能力評價信息共享機制，鼓勵銀行業金融機構建立以企業創新能力爲核心指标的(de)科技型企業融資專屬評價體系，執行差異化(huà)授信審批機制，提升對(duì)小微型和(hé)初創期科技型企業授信能力。鼓勵銀行業金融機構建立相對(duì)獨立的(de)集中化(huà)科技金融業務管理(lǐ)機制，強化(huà)前中後台協同。鼓勵規範建設科技金融專業或特色分(fēn)支機構，建立專業團隊、專門風控制度、專項激勵考核機制和(hé)專屬客戶的(de)信貸标準，适當下(xià)放授信審批和(hé)産品創新權限。支持銀行機構單列科技型企業貸款規模，調整優化(huà)經濟資本占用(yòng)系數。鼓勵銀行業金融機構細化(huà)落實科技金融盡職免責制度，建立盡職免責負面清單。探索按周期、批量對(duì)科技創新貸款進行整體考核，切實提高(gāo)科技金融相關指标在機構内部績效考核中的(de)占比，落實适當提高(gāo)科技型企業貸款不良容忍度的(de)政策要求，小微型科技企業不良貸款容忍度可(kě)較各項貸款不良率提高(gāo)不超過3個(gè)百分(fēn)點。

六、健全科技信貸風險分(fēn)擔和(hé)補償機制

推動政府性融資擔保機構完善業務模式，與銀行業金融機構共建風險分(fēn)擔機制，擴大(dà)對(duì)科技型小微企業貸款的(de)擔保規模和(hé)覆蓋面。強化(huà)科技信貸風險分(fēn)擔和(hé)補償的(de)省市聯動機制，鼓勵有條件的(de)地市加大(dà)科技信貸風險補償資金投入力度。完善科技信貸風險補償管理(lǐ)制度，根據科技型企業創新能力及不同生命周期發展特點調整優化(huà)貸款風險分(fēn)擔比例和(hé)補償标準，提高(gāo)貸款損失審核、壞賬損失代償效率，建立符合科技信貸風險補償金使用(yòng)規律的(de)績效評價制度。支持将“科技人(rén)才貸”“科技成果轉化(huà)貸”等科技信貸産品納入風險補償範圍。

七、推動知識産權質押融資提質增效

加大(dà)《專利評估指引》等推薦性國家标準推廣應用(yòng)力度，支持符合條件的(de)銀行探索開展知識産權内部評估。積極開展知識産權質押登記線上辦理(lǐ)試點，完善知識産權評估、登記、管理(lǐ)等配套服務，引導銀行業金融機構根據科技型企業特點優化(huà)知識産權質押貸款産品和(hé)服務模式，擴大(dà)知識産權質押融資業務規模。完善知識産權質押融資扶持政策，優化(huà)知識産權質押融資風險補償基金運作流程，擴大(dà)扶持政策和(hé)補償基金覆蓋面。優化(huà)知識産權處置模式，擇優推薦專業知識産權運營機構或平台，支持銀行業金融機構以委托、集中收儲等方式将知識産權質物(wù)交予運營機構開展集中運營處置，拓寬知識産權流轉、交易、變現渠道。

八、強化(huà)多(duō)層次資本市場(chǎng)對(duì)科技型企業的(de)支持

實施上市後備科技型企業梯次培育計劃，引導優質科技型企業合理(lǐ)制定上市規劃，抓住注冊制改革契機上市融資。推動各地市完善科技型企業上市挂牌補助政策，重點支持符合國家和(hé)省戰略需求、突破關鍵核心技術的(de)優質企業上市融資。鼓勵已上市科技型企業通(tōng)過發行股票(piào)或可(kě)轉債募集資金，開展以産業鏈“固鏈強鏈延鏈補鏈”爲重點的(de)并購(gòu)重組。支持推動上海、深圳、北(běi)京證券交易所以及專業證券服務機構在有條件的(de)地市設立服務基地、工作站或建立定點聯系人(rén)制度，爲科技型企業提供精準服務。提升廣東區(qū)域性股權市場(chǎng)服務科技創新效能，不斷豐富服務工具和(hé)融資産品，推動“專精特新專闆”“科技創新專闆”高(gāo)效運作。鼓勵符合條件的(de)優質科技型企業發行科創票(piào)據、科技創新公司債券。引導非上市科技型企業發行含轉股條件的(de)科創票(piào)據和(hé)科技創新公司債券，通(tōng)過股債聯動解決不同發展階段的(de)資金需求。持續開展知識産權證券化(huà)，推動科技型企業通(tōng)過專利許可(kě)資産支持計劃等知識産權證券化(huà)産品直接融資。支持國家高(gāo)新區(qū)建設主體和(hé)大(dà)數據、人(rén)工智能、物(wù)聯網等新型基礎設施領域項目發行基礎設施領域不動産投資信托基金（REITs），鼓勵回收資金用(yòng)于擴大(dà)科技創新領域投資。

九、引導保險機構爲科技創新提供支持和(hé)保障

加大(dà)“險資入粵”力度，加強與中國保險資産管理(lǐ)業協會合作，支持保險資金通(tōng)過股權、債權、股債結合、基金等多(duō)種方式助力科技型企業發展。鼓勵保險機構豐富保險險種，爲科技型企業技術研發、科技成果應用(yòng)轉化(huà)、知識産權确權維權、資金融通(tōng)等提供保險保障。探索建立省級科技保險産品推薦機制，将首台（套）重大(dà)技術裝備保險、重點新材料首批次應用(yòng)保險、軟件首版次質量安全責任保險等爲科技型企業分(fēn)散科技創新風險的(de)保險産品納入省級科技保險産品推薦目錄，省市聯動對(duì)科技型企業購(gòu)買納入推薦目錄的(de)保險産品給予一定的(de)保費補助。探索構建科技保險共保機制，爲關鍵核心技術攻關、科技成果轉化(huà)等活動提供全方位保險保障。

十、構建“補投貸”支持科技創新的(de)聯動機制

開展“補投貸”聯動試點，發揮省級财政科技資金帶動作用(yòng)，構建“财政補助+創業投資+科技信貸”聯動機制，在國家和(hé)省重點發展領域支持一批潛力突出的(de)初創科技型企業快(kuài)速發展。進一步發揮創業投資機構在科技計劃項目、創新創業賽事評審中的(de)作用(yòng)，建立“以投代評”“以賽代評”新機制。支持銀行業金融機構在依法合規、風險可(kě)控前提下(xià)，與創業投資企業等外部投資機構深化(huà)合作，探索“貸款+外部直投”等業務模式，在科技型企業生命周期中前移金融服務。

十一、提高(gāo)科技領域跨境投融資便利化(huà)水(shuǐ)平

依托橫琴、前海、南(nán)沙、河(hé)套等粵港澳大(dà)灣區(qū)重大(dà)合作平台，促進粵港澳三地科技金融互補、互聯、互通(tōng)。對(duì)于境外投資者通(tōng)過合格境外有限合夥人(rén)（QFLP）投資廣東省内創業投資企業和(hé)符合國家鼓勵外商投資産業目錄規定的(de)高(gāo)新技術項目，建立審批綠色通(tōng)道。支持高(gāo)新技術企業、專精特新企業、科技型中小企業在跨境融資便利化(huà)試點規定額度内自主借用(yòng)外債，進一步滿足淨資産規模較小科技型企業的(de)跨境融資需求。

十二、積極争取金融支持科技創新的(de)新一輪試點

加大(dà)科技金融領域改革創新力度，積極争取國家關于金融支持科技創新的(de)相關試點。争取廣深科創金融改革試驗區(qū)盡快(kuài)落地，在财政、土地、人(rén)才等方面加大(dà)對(duì)試驗區(qū)建設的(de)支持，積極探索覆蓋科技創新全鏈條和(hé)科技型企業全生命周期融資需求的(de)新模式、新機制、新路徑，并适時(shí)将成功經驗在粵港澳大(dà)灣區(qū)内推廣。争取國家支持，探索金融資産投資公司在粵港澳大(dà)灣區(qū)内地城(chéng)市開展不以債轉股爲目的(de)的(de)科技型企業股權投資業務。

十三、推動科技公共信息資源合理(lǐ)适度開放

在依法合規并符合保密、敏感信息數據管理(lǐ)要求前提下(xià)，按照(zhào)構建全國一體化(huà)融資信用(yòng)服務平台網絡的(de)要求，依托“全國中小企業融資綜合信用(yòng)服務平台”，逐步整合“開放廣東”“中小融”“粵信融”“深圳地方征信平台”等現有資源，促進金融機構與科技型企業融資對(duì)接。在确保數據安全基礎上，開放知識産權基礎數據，便于金融機構批量獲取。

十四、完善科技金融綜合服務體系

依托國有創業投資機構打造“粵科發布”等産學研招投協同創新平台，建立健全常态化(huà)科技創新投融資對(duì)接、科技型企業發展賦能服務機制。探索引入市場(chǎng)化(huà)運作主體承辦有關科技創新創業賽事，撬動更多(duō)高(gāo)校、科研機構、高(gāo)新區(qū)、科技企業孵化(huà)器、衆創空間等創新載體和(hé)社會資源參與大(dà)賽，推動優質金融資源向科技領域配置。依托深圳證券交易所科技成果與知識産權交易中心建設連接技術市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的(de)全國性綜合服務平台，提供技術交易、技術入股、股權融資、技術并購(gòu)等服務，提高(gāo)科技成果的(de)可(kě)交易性和(hé)轉化(huà)效率。優化(huà)全省科技金融服務中心體系考核評估、動态調整和(hé)長(cháng)效激勵機制，推動科技金融服務向縣（市、區(qū)）、鎮延伸，省級科技專項對(duì)省級科技金融服務中心擇優給予一定補助。

十五、統籌金融支持科技創新和(hé)防範金融風險

科技、金融等相關部門建立工作聯動機制，加強政策協同和(hé)信息共享，推動科技金融各項措施落地見效。加強金融支持科技創新風險管理(lǐ)，按照(zhào)市場(chǎng)化(huà)、法治化(huà)原則，壓實各方風險管理(lǐ)責任，嚴守不發生系統性金融風險的(de)底線。督促在粵各類金融機構在支持科技型企業發展的(de)同時(shí)，強化(huà)風險防控主體責任，堅持自主決策、自擔風險、穩健經營。推動大(dà)數據、人(rén)工智能、區(qū)塊鏈等技術在金融領域深度應用(yòng)，爲金融支持科技創新和(hé)防控金融風險提供助力。